CARPE DIEM PATRIMOINE
49, Rue Juliette Recamier
69006 Lyon - France
N°TVA :

Gestion de patrimoine

pour expatriés

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CARPE DIEM PATRIMOINE - Lyon 06Du conseil en gestion de patrimoine pour expatriés

Faites appel à un cabinet de conseil en Gestion de Patrimoine ! Carpe Diem Patrimoine est spécialisé dans le conseil patrimonial et financier auprès d'une clientèle de français expatriés et/ou non-résidents : placements immobiliers et bancaires, assurance-vie expatrié, etc. Pour obtenir davantage d’informations, prenez contact avec un expert en patrimoine !

Un conseil en gestion de patrimoine sur mesure

La réussite d’un placement dépend avant tout de l’adéquation entre votre situation patrimoniale actuelle et vos objectifs à moyen et long terme. Il faut donc trouver des solutions adaptées et pérennes, propres à chacun : constitution d’épargne, valorisation d’actifs, transmission, donation, protection du conjoint…

Vous l’aurez compris, la gestion d’un patrimoine ne s’improvise pas. Carpe Diem Patrimoine propose une approche globale permettant de définir un diagnostic patrimonial complet et de vous proposer une prestation de conseil en Gestion de Patrimoine complète et adaptée. Une équipe de conseillers expérimentés est à votre disposition pour vous délivrer conseils et astuces sur l’organisation de votre patrimoine et vous proposer des solutions d’optimisation sur-mesure. Avec un conseiller, fixez le cap à tenir et décidez des orientations les mieux adaptées à votre profil.

Ayant accès à l’ensemble des offres du marché, c’est en toute impartialité que Carpe Diem Patrimoine vous propose des produits de qualité présentant toutes les garanties nécessaires à un investissement serein et à l’optimisation de votre patrimoine.

Entreprise à taille humaine, votre cabinet de conseil en Gestion de Patrimoine privilégie une relation de proximité avec ses clients et prospects. Pour se positionner durablement en tant que partenaire impliqué et réactif, Carpe Diem Patrimoine s’engage à entretenir des rapports privilégiés, basés sur l’écoute, l’éthique et la transparence.

Le savoir-faire de votre cabinet de gestion de patrimoine s’articule autour des compétences suivantes :

  • Conseil patrimonial.
  • Placements financiers.
  • Placements immobiliers et SCPI.
  • Retraite et prévoyance.
  • Financement et crédit.

Un savoir-faire reconnu en gestion de patrimoine : assurance-vie, immobilier, financements, prévoyance...

La législation concernant les placements financiers et la complexité des conventions bilatérales entre la France et votre pays d’expatriation ne vous rendent pas la tâche facile ? Ayez recours sans plus attendre à votre société de conseil en Gestion de Patrimoine.

La connaissance des besoins et des contraintes des non-résidents, acquise au fil de 16 années d’expérience sur tous les continents, fait Carpe Diem Patrimoine un partenaire de choix.

Carpe Diem Patrimoine a également su s’entourer d’acteurs majeurs de la Gestion de Patrimoine sachant traiter les spécificités des non-résidents.

L’offre du cabinet se concentre autour de 3 axes :

  • L’immobilier locatif et les SCPI
  • L’assurance-vie pour expatriés.
  • Le financement (prêt immobilier).

Les accréditations et agréments

En application de la loi 78-17 du 6 janvier 1978 modifiée, "relative à l'informatique, aux fichiers et aux libertés", la société CARPE DIEM PATRIMOINE a déclaré auprès de la CNIL sa détention d'informations collectées à travers son site www.carpediempatrimoine.com ou tout autre moyen (Récépissé N° 1538226 v 0).

CARPE DIEM PATRIMOINE est titulaire d'une Garantie Financière et d'une Responsabilité Civile Professionnelle (Covea Risks) conformément aux articles L530-1 et L530-2 du code des assurances.

CARPE DIEM PATRIMOINE est également titulaire d'une Responsabilité Civile Professionnelle (Covea Risks) pour ses activités d'Intermédiation en Opération de Banque et Services de Paiements (IOBSP), conformément aux articles L341-1 et suivants ainsi qu'aux articles L519-1et suivants du Codes Monétaire et Financier.

CARPE DIEM PATRIMOINE est inscrite à l'Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance (ORIAS) sous le numéro d'immatriculation 07 005 641 en qualité de courtier en assurance, Conseiller en Investissement Financier et courtier en Banque et Service de paiement. »

CARPE DIEM PATRIMOINE est titulaire de la carte de Transaction sur Immeubles et fonds de commerce numéro 103137 délivrée par la Préfecture du Rhône.

CARPE DIEM PATRIMOINE est membre de l’ANACOFI-CIF (Association Nationale des Conseillers Financiers) sous le numéro E001954.

CARPE DIEM PATRIMOINE est également membre de l'ANACOFI IOBSP; l'ANACOFI ASSURANCES et del'ANNACOFI IMMO.

Politique de protection des données personnelles

Carpe Diem Patrimoine vous détaille les conditions dans lesquelles nous nous engageons à traiter vos données personnelles, collectées et utilisées, pour vous fournir des services et produits adaptés à votre situation et ceci dans le respect de la règlementation applicable en matière de protection des données personnelles, notamment :

  • La loi informatique et libertés n°78-17 du 6 janvier 1978 modifiée, relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés
  • Le règlement général sur la protection des données (RGPD) entré en vigueur le 25 mai 2018

Nos engagements

Carpe Diem Patrimoine, en tant que responsable de traitement, a nommé M. MARRONE Alexandre en tant que délégué à la protection des données (DPO : Data Protection Officer).

Le DPO de Carpe Diem Patrimoine veille au respect des principes suivants :

  • Vos données sont utilisées uniquement pour des finalités précises en lien avec notre activité de Conseiller en Gestion de Patrimoine
  • Seules les données qui nous sont utiles sont collectées
  • Nous ne conservons pas vos données au-delà de la durée nécessaire pour les opérations pour lesquelles elles ont été collectées, ou de celles prévues soit par les normes et autorisations de la CNIL soit par la loi
  • Nous communiquons vos données aux seuls partenaires, prestataires ou organismes professionnels habilités qui en ont l’utilité dans le cadre de notre activité en Gestion de Patrimoine

Comment utilisons-nous vos données à caractère personnel ?

Nous traitons vos données personnelles pour des finalités déterminées, explicites et légitimes et dans le respect de la règlementation en vigueur en matière de protection des données personnelles.

Ainsi, vos données personnelles sont utilisées notamment dans le cadre d’un conseil en investissement, d’une souscription, de l’exécution d’un contrat, du contrôle de l’adéquation de votre profil de risque, ainsi que pour le traitement de votre demande. Vos données personnelles collectées sont adéquates, pertinentes et limitées à ce qui est nécessaire au regard des finalités pour lesquelles elles sont traitées et ne sont pas réutilisées pour d’autres finalités que celles pour lesquelles vos données ont été initialement collectées.

Nous réalisons également des traitements de données personnelles pour d’autres finalités, sous réserve de s’assurer préalablement de la pertinence de ce traitement. Les autres finalités pour lesquelles nous pouvons traiter vos données personnelles sont notamment :

  • La gestion des demandes de droit (droit d’accès, de rectification, de portabilité, d’effacement, etc…) 
  • Le respect des obligations règlementaires en vigueur (lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme, la fraude fiscale, les procédures internes dans le cadre du statut de Conseiller en Investissement Financier-CIF) 
  • La gestion des réclamations, médiations et contentieux 
  • Les opérations relatives à la prospection commerciale, sous réserve que vous ayez donné votre consentement pour ce traitement

Organisation pour la protection de vos données personnelles :

Pour protéger vos données personnelles, nous mettons en place des mesures organisationnelles et techniques appropriées dans le respect de la règlementation applicable afin de préserver leur sécurité, leur intégrité et notamment empêcher qu’elles soient déformées, endommagées ou communiquées à des tiers non autorisés.

Nous vous assurons par ailleurs que tous les associés de Carpe Diem Patrimoine et toutes les personnes qui interviennent dans le traitement des données personnelles respectent l’ensemble des règles sur la protection des données personnelles et s’engagent à maintenir confidentielles les données traitées.

Vos droits tels que définis par la CNIL :

Vous pouvez exercer les droits listés ci-dessous en adressant votre demande au délégué à la protection des données (DPO : Data Protection Officer) en nous contactant :

  • Par email : direction@carpediempatrimoine.com à l’attention de M. MARRONE Alexandre - DPO
  • Par courrier : Carpe Diem Patrimoine – à l’attention de M. MARRONE Alexandre – DPO – 49 Rue Juliette Récamier – 69006 LYON - FR

Conformément à la réglementation applicable vous disposez de plusieurs droits notamment :

  • Droit d’accès à vos données : obtenir des informations sur les données détenues à votre sujet et de leur usage
  • Droit de rectification : effectuer des corrections et modifications de vos informations lorsqu’elles sont erronées ou incomplètes
  • Droit d’effacement : obtenir la suppression définitive de vos données notamment, lorsqu’elles ne sont plus nécessaires au regard des finalités pour lesquelles elles ont été collectées
  • Droit à la portabilité de vos données : récupérer les données que vous nous avez fournies et/ou transmettre vos données à un autre organisme
  • Droit d’opposition : possibilité de demander que vos données ne soient pas utilisées pour certains traitements, notamment lorsque vos données sont traitées à des fins de prospection
  • Droit à la limitation de traitement : limiter l’utilisation de vos données à un traitement spécifique
  • Droit de retrait : retirer votre consentement à tout moment pour tous les traitements pour lesquels nous l’avons recueilli
  • Droit d’introduire une réclamation auprès de la CNIL : introduire une réclamation auprès de la CNIL si vous estimez que le traitement de vos données constitue une violation du règlement général sur la protection des données
  • Droit à un recours juridictionnel : former un recours juridictionnel effectif, soit contre une autorité de contrôle (La CNIL) soit contre le responsable de traitement ou un sous-traitant.

Afin de faciliter le traitement de l’exercice de vos droits, vous accompagnerez votre demande d’une copie d’un document d’identité (Passeport, CNI) ainsi que toutes informations essentielles complètes et précises relatives à votre demande.

Carpe Diem Patrimoine répondra à votre demande dans les meilleurs délais et au maximum dans un délai d'un mois à compter de sa réception. Ce délai pourrait être prolongé d’un mois en fonction de la complexité et du nombre de demandes. Nous vous informerons, le cas échéant, de cette prolongation d’un mois et des motifs relatifs à ce report dans un délai de quinze jours à compter de la réception de la demande.

Pour mieux connaître vos droits, rendez-vous sur le site de la CNIL ( www.cnil.fr/fr/comprendre-vos-droits ).

Durée de conservation de vos données personnelles :

Carpe Diem Patrimoine s’engage à conserver les données personnelles dans le respect des obligations légales et réglementaires applicables. Les durées de conservation des données sont fonction des finalités poursuivies.

Lieu de conservation de vos données personnelles :

Vos données personnelles sont destinées à Carpe Diem Patrimoine. Elles pourront être transmises à ses partenaires, fournisseurs dont l’intervention est indispensable à la bonne fin des opérations confiées.

Les prestataires de services et fournisseurs ne traitent les données personnelles que sur instruction motivée de Carpe Diem Patrimoine. Aucune donnée personnelle n’est cédée à des tiers à des fins d’opérations marketing ou de prospection commerciale.

Nous nous assurons que nos partenaires et prestataires, respectent les principes de la réglementation en vigueur. Nous les soumettons à une obligation de sécurité, de confidentialité et de respect de la règlementation relative au traitement de vos données personnelles afin d’en assurer la protection. À tout moment, sur notre demande, nos partenaires et prestataires doivent présenter les garanties suffisantes quant à la mise en œuvre de mesures techniques et organisationnelles pour justifier de la protection de vos données personnelles.

Modification de notre charte de protection des données personnelles

Nous nous réservons le droit de modifier ou d’adapter notre politique de sécurité et de protection des données à caractère personnel, suite à des évolutions technologiques, techniques ou réglementaires.

Nous vous invitons à consulter régulièrement les mises à jour de cette politique sur notre site internet (www.carpediempatrimoine.com)

Pour toute information complémentaire vous pouvez consulter le site de la CNIL (www.cnil.fr).

LEXIQUES :

Donnée personnelle : désigne toute information permettant d’identifier directement ou indirectement une personne physique. Il peut par exemple s’agir d’un nom, d’un numéro de téléphone, d’une adresse postale, d’un mail, etc.

Traitement de données personnelles : désigne toute opération ou tout ensemble d’opérations effectuées ou non à l’aide de procédés automatisés et appliquées à des données ou des ensembles de données personnelles.

Responsable de traitement : désigne toute personne physique ou morale qui seule ou conjointement avec d’autres détermine les finalités et les moyens du traitement. Les données personnelles sont collectées par Carpe Diem Patrimoine, éditeur du site et agissant en qualité de responsable du traitement au sens du RGPD, sauf lorsqu’il sera expressément mentionné sur le support de collecte des données que le responsable de traitement est un tiers. Dans ce cas, conformément à la loi, le responsable de traitement vous précisera les caractéristiques du traitement qu’il met en œuvre sous sa seule responsabilité.

Fournisseurs : désigne toute personne physique ou morale qui traite des données personnelles uniquement sur instruction documentée du responsable de traitement et pour le compte de ce dernier. Il s’agit d’une personne physique ou morale distincte du responsable de traitement, soumise à une obligation de sécurité et de confidentialité des données personnelles afin d’en assurer la protection et le traitement.

Destinataire : désigne toute personne physique ou morale ou encore le service qui reçoit la communication de données personnelles
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